Veridium は、予測モデルとリアルタイム データ分析を取引手数料無料の取引プラットフォームと組み合わせます。その結果、生成された収益を 100% 保持するポートフォリオが生まれます。
チェコ共和国のほとんどのファミリーポートフォリオはアドバイザーやファンドを経由しており、年間管理手数料は1～2.5％の範囲です。一見すると小さい数字ですが、20年以上のスパンで考えると、投資そのものの収益に匹敵する金額です。
Veridium はこのモデルをバイパスします。このプラットフォームは、パーセンテージ報酬で仲介業者を排除し、データを直接分析し、人的遅延なしに意思決定を行うシステムに置き換えます。
Veridium は、従来のコンサルティングの代替としてではなく、主観的な推定をデータ モデルに置き換えるツールとして作成されました。システムは市場データ、過去の相関関係、リスク指標を継続的に処理し、それらをポートフォリオの具体的な推奨事項に投影します。
目標は、市場を確実に予測することではなく、体系的な分析を行わなければ負担するリスクの量を減らし、家族の貯蓄に関する意思決定をランダムに減らすことです。
プラットフォームの中核は、機械学習とリアルタイム データ処理の組み合わせです。各モジュールには、生データから単一の推奨事項に至るプロセスにおいて特定の役割があります。
このモデルは、過去の価格シリーズ、マクロ経済指標、個々の資産のボラティリティから学習します。単一の利回り数値を推定するのではなく、考えられるシナリオの分布を推定します。これに基づいて、システムは、選択されたリスク プロファイルに対応するポートフォリオの最適化を選択します。
ポートフォリオ内の各ポジションには、1 つの資産、セクター、通貨に対する最大エクスポージャーが定義されています。モデルは、危機シナリオにおいて一般的なドローダウンを増加させるポジション間の相関関係の増加を検出した場合、スイングが実際に発生する前に再配分を提案します。
市場データ、ニュース、マクロ経済出版物は、1 日に 1 回ではなく継続的に処理されます。このおかげで、入力条件が変化した瞬間に推奨事項が更新され、戦略的な意思決定が何時間も遅れることがなくなります。
収入の 1 ～ 2% が手数料として毎年差し引かれなければ、この金額は投資されたままになり、それ自体で追加の収入が生まれます。長期的には、この差は非直線的に拡大し、手数料ゼロ戦略の主な利点になります。
Veridium では、取引、管理、資金の出金に料金はかかりません。プラットフォームの運営は個々のユーザーの取引とは別に資金調達されるため、クライアントを犠牲にして過剰な取引を行うインセンティブはありません。
このプロセスは反復可能で監査可能であるように設計されており、各推奨事項はそのベースとなるデータまで遡ることができます。
このシステムは、市場価格、ファンダメンタルズ指標、マクロ経済データを公的に入手可能な認可された情報源から収集し、重複した記録や誤った記録を削除します。
予測モデルは、クリーン化されたデータを処理し、資産の動作パターンを特定し、定義された期間内で考えられる開発シナリオを推定します。
モデルとリスク プロファイルに基づいて、システムは特定のポートフォリオ調整、つまりどのポジションを減らすか、増やすか、変更しないかを提案します。
クライアントの資金は、プラットフォームの運用資産とは別に規制された保管所に保管されます。アカウントへのアクセスは 2 要素認証によって保護され、デバイスとサーバー間のすべての通信は暗号化されます。分析モデルはリソースの選択に直接アクセスできません。この操作は常にユーザーによって確認されます。
このインターフェイスは、数字だけでなく、推奨事項をわかりやすい言葉で説明するように設計されています。最初の入金の前に、モデルがポートフォリオに対してどの程度積極的に機能するかを決定するリスク プロファイルが設定されます。少ない金額から始めて、時間の経過とともに紹介がどのように動作するかを観察することをお勧めします。
取引ごとにエントリー料、管理料、手数料はかかりません。唯一の費用項目は、入金時の銀行振込などのサードパーティ手数料であり、Veridium 自体が請求したり収入を得たりすることはありません。
アカウントの設定には数分かかります。最初の推奨事項が一般的な平均ではなく、家族の実際の状況と一致するように、モデルは投資期間とリスク プロファイルを把握する必要があります。
ポートフォリオの最適化投資には価値の変動リスクが伴い、収益は保証されません。 Veridium モデルによって生成された予測は、過去および現在のデータに基づいており、将来の収益を保証するものではありません。投資する前に、財務状況と投資期間を考慮することをお勧めします。